インカムゲインとは｜初心者向けにメリット・デメリットなどを詳しく解説

インカムゲインとは、資産を保有することによって得られる利益のことです。

株式の配当金や定期預金の利子などがあり、FX取引ではスワップポイントが該当します。

本記事では、インカムゲインの一般的な意味や種類、キャピタルゲインとの違いなどを初心者向けに詳しく解説します。

• 目次

• 1.インカムゲインとは
• 2.インカムゲインとキャピタルゲインの違い
• 3.FX取引のインカムゲイン
• 4.インカムゲインのメリット・デメリット
• 5.インカムゲインに関するQ&A
• 6.【まとめ】インカムゲインとは｜初心者向けにメリット・デメリットなどを詳しく解説

インカムゲインとは

ここでは、インカムゲインの一般的な意味と代表的な種類・商品について解説します。

• ・一般的な意味
• ・代表的な種類・商品

一般的な意味

インカムゲインとは、資産を保有することによって得られる利益のことを指します。

長期的に資産を保有することで、定期的に利益を得られるのが特徴です。

代表的な種類・商品

インカムゲインの代表的な種類や商品は、以下の通りです。

• ・株式の配当金
• ・預金の利息
• ・投資信託の分配金
• ・債券の利子
• ・不動産の家賃収入
• など

インカムゲインとキャピタルゲインの違い

資産を保有することで得られるインカムゲインに対し、資産を売買することで得られる利益のことを「キャピタルゲイン」と呼びます。

例えば、10万円で購入した株式を15万円で売却した場合、その差額である5万円がキャピタルゲインに該当します。

インカムゲインが長期的に安定した収益をもたらすのに対し、キャピタルゲインは一度に大きな利益を得られる可能性があることが特徴です。

FX取引のインカムゲイン

FX取引においては、スワップポイントがインカムゲインに該当します。

スワップポイントとは、取引する2国間の通貨の金利差に基づいて発生する損益のことです。

一般的に、「金利の高い通貨を買い、金利の低い通貨を売る」通貨ペアを保有している場合は毎日スワップポイントを得ることができます（例外あり）。

高スワップポイントが得られる代表的な通貨ペアには、トルコリラ/円や南アフリカランド/円などがあります。

また、2つの通貨の金利差から利益を得ることを目的とした取引（スワップポイントを狙った取引）を「キャリートレード」といいます。

インカムゲインのメリット・デメリット

ここでは、インカムゲインのメリットとデメリットについて解説します。

• ・メリット
• ・デメリット

メリット

インカムゲインのメリットは「安定して利益を得られること」です。

インカムゲインでは、短期的な価格変動に左右されず、資産を保有しているだけで継続的な利益を期待できます。

デメリット

インカムゲインのデメリットは「短期的に大きな利益は期待できないこと」です。

例えば、株式投資で得られる配当金の年間利回りは、数％程度であることが一般的です。

キャピタルゲインが短期的に大きな利益を期待できるのに対して、インカムゲインは長期目線での運用となります。

インカムゲインに関するQ&A

インカムゲインに関してよく見られる疑問点は、以下の通りです。

• ・インカムゲインにかかる税率はどれくらいですか？
• ・初心者はインカムゲインとキャピタルゲインのどちらがおすすめですか？
• ・インカムゲインだけで生活できますか？

インカムゲインにかかる税率はどれくらいですか？

FX取引におけるインカムゲインに対する税率は、20.315%です。

この税率は、キャピタルゲインも同様です。

税率の内訳は以下の通りです。

• ・所得税15％
• ・※復興特別所得税0.315％
• ・住民税5％

※復興特別所得税：東日本大震災の復興資金の財源のため、個人で所得税を納める義務のある者は、基準所得税額（15％）×2.1％＝0.315%の復興特別所得税を2013年から2037年まで納める義務がある

初心者はインカムゲインとキャピタルゲインのどちらがおすすめですか？

初心者には、安定した収益を得やすいインカムゲインを狙う方が取り組みやすいと考えられます。

株式の配当や債券の利息などのインカムゲインは、キャピタルゲインと比べて長期的に安定した収益が期待できます。

ただし、短期間での大きな利益を狙いたい場合は、キャピタルゲインを検討するのも1つの手段です。

インカムゲインだけで生活できますか？

インカムゲインだけで生活することは理論的には可能ですが、投資先や運用次第では安定した収入が期待できるもののその分、高額の投資資金が必要です。

経済状況や企業の業績によっては、配当や利息が減少するリスクもあるため、慎重な資産運用が求められます​。

【まとめ】インカムゲインとは｜初心者向けにメリット・デメリットなどを詳しく解説

インカムゲインとは、株式や債券、不動産などの資産を保有することで、定期的に得られる利益のことを指します。

代表的な例として、株式の配当金や預金の利息が挙げられます。

FX取引では、スワップポイントがインカムゲインに該当します。

インカムゲインは、キャピタルゲインと比べて、長期的に安定した収益に期待ができます。

一方で、短期的な大きな利益を期待するのが難しいことが特徴です。